Intinews | Korban penipuan transaksi keuangan diminta tidak menunda pelaporan setelah menyadari uangnya berpindah ke rekening pelaku. Kecepatan laporan menjadi salah satu faktor penting untuk mengupayakan pemblokiran rekening tujuan sebelum dana dipindahkan atau ditarik.
Masyarakat yang menjadi korban dapat memanfaatkan Indonesia Anti-Scam Centre (IASC), sebuah pusat koordinasi penanganan penipuan transaksi keuangan yang dibentuk Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Melalui sistem ini, laporan korban diteruskan secara digital kepada lembaga keuangan terkait, seperti bank dan penyedia jasa pembayaran (PJP), untuk ditindaklanjuti. Langkah utamanya adalah mengupayakan penundaan transaksi atau pemblokiran rekening yang digunakan pelaku.
Namun, korban tidak cukup hanya melapor ke IASC. Ada dua jalur yang harus ditempuh secara bersamaan, yakni pelaporan melalui portal IASC untuk penanganan finansial dan laporan polisi untuk proses hukum.
Sebelum mengisi laporan, korban perlu menyiapkan sejumlah dokumen. Mulai dari identitas diri, nomor telepon, alamat email aktif, hingga foto atau hasil pindai KTP.
Jika laporan disampaikan oleh orang lain yang mewakili korban, pelapor juga harus menyiapkan surat kuasa dan identitas korban.
Data rekening menjadi bagian penting dalam proses pelaporan. Korban perlu mencatat nama bank atau penyedia jasa pembayaran yang digunakan, nomor rekening pengirim, serta nama pemilik rekening.
Informasi serupa juga harus disiapkan untuk rekening tujuan yang diduga digunakan pelaku. Termasuk nama bank, nomor rekening, dan nama pemilik rekening penerima.
Selain itu, kronologi kejadian harus disusun secara jelas. Catat waktu komunikasi dengan pelaku, modus yang digunakan, tanggal transaksi, hingga jumlah uang yang telah ditransfer.
Bukti transfer atau tangkapan layar transaksi menjadi dokumen utama yang harus diunggah. Korban juga perlu menyimpan percakapan dengan pelaku, nomor telepon, akun media sosial, tautan situs, maupun iklan yang digunakan untuk menjalankan penipuan.
Kelengkapan data tersebut diperlukan agar laporan dapat diverifikasi dan diteruskan kepada lembaga keuangan yang berwenang menangani rekening tujuan.
Satu Rekening Tujuan, Satu Fokus Laporan
Dalam proses pelaporan, korban perlu memperhatikan bahwa satu formulir laporan difokuskan pada transaksi dari satu rekening korban ke satu rekening terlapor.
Jika uang dikirim ke beberapa rekening berbeda, korban perlu memperhatikan ketentuan pelaporan untuk masing-masing rekening tujuan. Dengan demikian, penelusuran aliran dana dapat dilakukan secara lebih terarah.
Setelah laporan dikirim, pelapor akan memperoleh nomor tiket sebagai bukti pengaduan. Laporan selanjutnya masuk ke proses verifikasi oleh lembaga keuangan tempat korban melakukan transaksi.
Apabila laporan dinyatakan lengkap dan memenuhi persyaratan, informasi tersebut diteruskan kepada lembaga keuangan yang menaungi rekening penerima dana.
Lembaga keuangan tersebut kemudian melakukan penanganan, termasuk mengupayakan penundaan transaksi untuk mengamankan dana yang masih tersisa. Pemeriksaan lebih lanjut juga dilakukan melalui proses identifikasi nasabah dan penelusuran aliran dana.
Jika uang diketahui telah berpindah ke rekening lain, penelusuran dapat diteruskan kepada lembaga keuangan berikutnya. Mekanisme ini memungkinkan proses penanganan dilakukan secara berantai sesuai hasil penelusuran.
Seluruh tahapan tersebut berada dalam koordinasi dan pengawasan administrasi IASC untuk memastikan laporan ditindaklanjuti sesuai prosedur.
Meski demikian, pelaporan tidak otomatis menjamin seluruh uang korban dapat kembali. Peluang pengembalian bergantung pada hasil penelusuran dan keberadaan dana yang masih dapat diamankan.
Karena itu, korban penipuan transaksi keuangan sebaiknya tidak menunggu terlalu lama. Segera amankan bukti transaksi, laporkan melalui portal resmi IASC di https://iasc.ojk.go.id, dan datangi kantor polisi terdekat untuk membuat laporan resmi.
Semakin cepat laporan disampaikan, semakin cepat pula upaya penelusuran dan pengamanan dana dapat dilakukan. (vv)
